🤯 INCRÍVEL: Woman Called A Leech When She Refused To Split BF’s Mortgage 50/50 If She’s Not On The Deed 😲

Morar juntos é um grande passo e vale a pena ter conversas importantes antes de fazê-lo. Uma delas é como vocês dividirão as despesas em casal. Uma mulher tem contado como o namorado dela está insistindo para que eles dividam tudo 50/50 quando ela se mudar para a casa dele. Ela acha que isso não é justo, pois significa que ela pagará a hipoteca e os juros enquanto ele colhe os benefícios.

A mulher está pensando em ficar com colegas de quarto, mas seu namorado diz que ela não é razoável e insinuou que ela o está sugando. Panda entediado estendeu a mão para Chip Lupo por sua opinião sobre o assunto. Ele é redator e analista financeiro da WalletHub.

O namorado dela quer que ela vá morar com ele, mas eles não conseguem chegar a um acordo sobre como os custos devem ser divididos

Créditos da imagem: Vitaly Gariev (não a foto real)

Ela não quer dividir a hipoteca 50/50 quando o nome dela não está na escritura de propriedade, e ele acha que ela está sendo uma sanguessuga

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Créditos da imagem: Getty Images (não a foto real)

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Fonte da imagem: Ok_Database3372

Mais tarde, ela revelou um pouco mais em resposta a internautas curiosos

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Segundo especialista financeiro, o casal tem várias opções viáveis

Do ponto de vista financeiro, a sua posição é razoável. Essa é a opinião do redator e analista financeiro da WalletHub Chip Lupo.

“Ela não se recusa a contribuir para os custos de habitação; ela opõe-se a pagar o capital de uma propriedade que não possui. Essa distinção é importante porque os juros, serviços públicos, seguros e taxas de construção são despesas de vida quotidiana, enquanto o pagamento do capital aumenta o seu capital”, disse Lupo ao Bored Panda durante uma entrevista. “Se ela ajuda a financiar isso sem uma participação legal, ela está efetivamente melhorando o balanço patrimonial dele às custas de sua capacidade de economizar para um pagamento inicial próprio.”

O especialista diz que aconselharia a mulher a apenas mudar-se assim que o acordo estiver financeiramente claro, mutuamente acordado e documentado. Ele acrescenta que se ela já tem uma habitação estável e a mudança lhe custaria mais do que o seu actual regime de habitação, não há nenhuma razão financeira sólida para concordar com um acordo que ela considera unilateral.

“A verdadeira questão não é ’50/50′ no nome, mas sim se as contribuições correspondem à propriedade, ao risco e ao benefício. Na sua forma actual, isso não acontece”, disse Lupo. “Os seus comentários sobre a ‘sanguessuga’ dela também sugerem uma base deficiente para discutir dinheiro. Se não conseguirem chegar a um acordo sobre as finanças, adiar a coabitação é a decisão mais prudente.”

Perguntamos a Lupo quais opções o casal tem nessa situação. Segundo ele, existem váriosmas cada um vem com diferentes graus de justiça.

Uma opção, diz ele, é adiar a mudança de casa até que estejam melhor alinhados financeiramente. Lupo explica que isso evita criar ressentimentos financeiros no relacionamento.

“Outro é um modelo de partilha de custos em que ela contribui para despesas de subsistência partilhadas e custos de habitação não patrimoniais, como serviços públicos, mantimentos, seguros, taxas de construção e possivelmente juros de hipoteca, enquanto ele permanece o único responsável pelo principal”, acrescentou. “Esta abordagem trata a contribuição dela como pagamento de aluguel e despesas, não como uma contribuição para o principal de seu ativo.”

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Lupo diz uma O segundo modelo seria um acordo de aluguel fixo, em que a mulher paga uma quantia mensal definida com base no valor justo de ocupação e não na estrutura hipotecária. Ele observa que, embora isso seja muitas vezes mais limpo financeiramente, pode criar uma relação proprietário-inquilino.

“Uma terceira opção é a partilha de capital através da participação, em que os seus pagamentos lhe compram gradualmente uma parte documentada da propriedade. Mas esta abordagem só funciona se ambas as partes estiverem dispostas a formalizar a propriedade legal”, disse-nos o especialista.

Lupo diz que eles também poderiam continuar vivendo separados e economizar até conseguirem comprar uma casa em regime de copropriedade. Ele acredita que esta pode ser a solução mais equilibrada a longo prazo.

A mulher deixou claro que pretende comprar uma casa no futuro. Perguntamos a Lupo que medidas ela poderia tomar para acelerar esse processo.

“A maneira mais rápida para ela comprar a sua própria propriedade é começar a construir um plano rigoroso de poupança e acessibilidade. Ela deve primeiro calcular o montante total de que necessita, não apenas para um pagamento inicial, mas também para custos de encerramento, despesas de mudança e uma reserva para quaisquer reparações inesperadas”, respondeu ele.

Ele diz que ela deveria configurar transferências automatizadas para um fundo doméstico dedicado assim que começar a ganhar um salário. “Entretanto, ela também deveria manter seus atuais custos de moradia o mais baixos possível”, aconselha ele. “Porque cada dólar extra gasto em despesas de subsistência é um dólar que não vai para a propriedade.”

Lupo acrescentou que a mulher também deveria trabalhar para melhorar o perfil de crédito que um credor acabará por subscrever. “Isso significa pagar dívidas, manter a relação dívida/rendimento sob controle, manter pelo menos uma boa pontuação de crédito e aderir a um orçamento que reduz gastos não essenciais”, explica ele. “Em termos práticos, a redução da dívida tem um benefício duplo: liberta dinheiro para poupanças e aumenta as probabilidades de qualificação para uma hipoteca com as melhores condições possíveis.”

O especialista observa que um orçamento disciplinado é importante aqui “porque a velocidade de compra da primeira casa é geralmente determinada pela consistência e não por ganhos financeiros pontuais”.

“Não recue”: muitos sentiram que a mulher estava sendo inteligente e justa

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